Стратегічні орієнтири » Фінансовий ринок 2020 » Плебанський В.І. Фінансові піраміди як спосіб відмивання грошей
Информація до матеріалу
 (голосов: 0)
28-05-2020, 00:28

Плебанський В.І. Фінансові піраміди як спосіб відмивання грошей

Категорія: Фінансовий ринок 2020

Плебанський В. І., 2020
ЛНУ ім. Івана Франка, факультет культури і мистецтв КМ- 31
Фінансові піраміди як спосіб відмивання грошей

Фінансова піраміда — це спосіб виплати доходу учасникам структури за рахунок залучення коштів інших учасників. Дохід першим учасникам піраміди виплачується за рахунок внесків наступних учасників. Зазвичай справжні відомості про одержання доходів є прихованою і декларується вигадане або малозначуще. Як правило, у такій схемі обіцяють високі доходи, які нереально виплачувати довгий час, а виконання зобов'язань піраміди перед усіма учасниками стає нездійсненним.
Вагомою відмінністю піраміди від правдивого бізнес-проекту є джерело виплати доходу. Якщо дохід стабільно перевищує розмір додаткової вартості, яку забезпечує цей бізнес, то даний проект є пірамідою.

Основні ознаки фінансових пірамід:
1. Обіцянка швидкого прибутку у великих розмірах.
2. Відсутність документальної інформації про вкладення інвестованих коштів.
3. Відсутність реєстрації фінансової установи.
4. Відсутність позитивної історії діяльності установи.
5. Відсутність документальних зобов'язань про повернення коштів і гарантування виплати.

Від діяльності фінансових пірамід постраждали мільйони громадян. З'явилися три види цього фінансового шахрайства.
Перший варіант: елітні закриті клуби зі гучними назвами, які представляють, як філії закордонних фірм.
Другий варіант: створення «під дахом» піраміди , що займається законною діяльністю і отримують справжній дохід.
Третій варіант: «продаж» якихось послуг, які ніколи не нададуть.
Представники економічної науки фінансову піраміду розуміють як ситуацію, що виникає у зв’язку із залученням коштів від інвесторів у певний інвестиційний проект, коли поточна прибутковість цього проекту є нижчою за ставку залучення інвестицій, і тому частина виплат за внесками інвесторів здійснюється не з прибутку проекту, а із залучених нових коштів. Під час побудови фінансової піраміди кожний наступний “поверх” має бути “ширшим” за попередній, тобто має включати у себе більше учасників і розмір залучених коштів, яких має вистачити на виплату доходів та забезпечення витрат для організації піраміди (оренда приміщень, оплата праці запрошених фахівців тощо)
Отже, фінансова піраміда – це надання особою фінансових активів у розпорядження організаторам фінансової піраміди в обмін на отримання можливості одержати фінансову вигоду за рахунок залучення фінансових активів від інших осіб. А також як спосіб заволодіння чужим майном шляхом обману.

Джерела:
https://dt.ua
https://sirius.kiev.ua
https://naub.oa.edu.ua/
Дорогий відвідувач, Ви зайшли на сайт як незареєстрований користувач.
Рекомендуємо Вам зареєструватися або ввійти на сайт під своїм ім'ям.

Архів новин

Июнь 2020 (3)
Май 2020 (109)
Апрель 2020 (6)
Март 2020 (6)
Декабрь 2019 (1)
Ноябрь 2019 (26)
^