DataLife Engine > Державні фінанси 2020 > Обуховська В.В. Бернард Медофф наймасштабніший злочинець та аферист.

Обуховська В.В. Бернард Медофф наймасштабніший злочинець та аферист.


15-05-2020, 23:40. Разместил: Обуховська В. В.
Обуховська В. В.
ЛНУ імені Івана Франка, ГРО-32
Індивідуальне завдання з навчальної дисципліни
«Фінансові розслідування»
Бернард Медофф наймасштабніший злочинець та аферист.

Фінансова злочинність добре відома й значно поширена проблема в усьому світі, що впливає на цінність бренду, ділову репутацію та дохід багатьох організацій і звичайно на економіку самої країни. Щоб виявляти, оцінювати, запобігати й реагувати на фінансові злочини, організаціям слід розробити більш стратегічний та цілісний підхід до правління ризиками. До уваги я хотіла взяти відомого фінансового злочинця Бернарда Мейдоффа який являється американським шахраєм, колишнім підприємцем і фінансистом. Він прославився на весь світ великими грошовими махінаціями. Був засуджений у 2009 році до 150 років арешту за виготовлення найбільшої в історії США фінансової піраміди. Фінансова піраміда (також інвестиційна піраміда, схема Понці) - система забезпечення прибутку членам структури за рахунок стабільного залучення грошових коштів нових учасників: дохід першим учасникам піраміди виплачується за рахунок коштів наступних. У більшості подій дійсне джерело отримання доходу ховається, замість нього проголошується вигаданий. Саме заміна або приховування інформації є шахрайством. Як правило, фундатори фінансової піраміди обіцяють інвесторам високу прибутковість, яку нема як підтримувати тривалий час. При цьому погашення зобов'язань піраміди перед усіма учасниками є свідомо нездійсненним. Бернард Медофф мав компанію Madoff Investment Securities, яку вважали однією з найнадійніших і найприбутковіших інвестиційних фондів США. Вона зумовлювала інвесторам стабільно високий прибуток – близько 12-13% річних. Серед його клієнтів були банки, благодійні організації, а також приватні особи, в основному знаменитості. У 2008 році Медофф сказав своїм синам, що його бізнес – це "одна суцільна велика брехня" за схемою Понці. Ті подали цю інформацію владі. І на наступний день Федеральне бюро розслідувань ув'язнило Мейдоффа. Виявилося, що Madoff Securities не займався інвестиціями довірених йому коштів принаймні протягом останніх 13 років. Під впливом загострення світової фінансової кризи в листопаді в грудні 2008 року декілька чималих інвесторів звернулися до Мейдоффу з закликом повернути вкладені кошти або інше майно на загальну суму в 7 млрд дол., але Мейдоффу нічим було розплачуватися. Фінансова піраміда, організована Бернардом Мейдоффом, за попередніми оцінками фахівців, є найбільшою в історії фінансовою аферою. Кількість потерпілих являє від одного до трьох мільйонів чоловік і кілька сотень фінансових організацій, збиток оцінюється в сумі близько 64,8 млрд дол. Інвестори та особи які досліджували даний злочин вважали, що Медофф не зміг самотужки здійснити таку аферу протягом років і в нього повинні були бути пособники. Але нікого крім Мефорда не затримали, доказів та свідків не було, угоди та документи зникли. 12 березня 2009 року Медофф признався за всіма 11 пунктами обвинувачення, серед яких: відмивання грошей, лжесвідчення і шахрайство. 29 червня 2009 суддя окружного суду Манхеттена Денні Чин засудив Бернарда Медоффа до 150 років позбавлення волі за організацію найбільшої в історії фінансової піраміди, прихованої під інвестиційний фонд. В результаті аварії фінансової піраміди постраждали великі і середні банки, фінансово-інвестиційні компанії, страхові та благодійні фонди США, Франції, Іспанії, Італії, Нідерландів, Швейцарії. Збитки найбільш відомих з них становлять:
• Хедж-фонд «Fairfield Sentry Ltd» — 7,3 млрд.
• Kingate Global Fund Ltd» - 2,8 млрд.
• «Tremont Holdings Inc's Rye Investment Management» - близько 3 млрд.
• Банківська група «Banco Santander» (Іспанія) - 3,1 млрд
• Банк HSBC - 1 млрд
• «Royal Bank of Scotland» - 600 млн
• Банк «BNP Paribas» (Франція) - 460 млн
• Банк Південної Кореї - 63 млн.
Один з інвесторів, який довірив Медоффу близько 1,5 млрд. дол., Наклав на себе руки. Зараз Медофф знаходиться у в'язниці, звідки його звільнить тільки природний хід подій. Його син Марк Медофф, який брав участь у фінансових махінаціях батька, наклав на себе руки, коли розслідування підібралося до нього. Підсумовуючи дані факти та історії, можна зазначити, що фінансова злочинність не призведе ні до чого доброго. Це постійна загроза не тільки для організації та бізнесу, а і для життя людей. Як бачимо, що з розвитком технологій фінансова злочинність, хабарництво, шахрайство та кіберзлочинність стають все більш досконалими. Регулюючи органи мають більш відповідальніше відноситися, оскільки бізнес сприймається глобально.
Використані джерела:
https://www.kommersant.ru/doc/2365552
https://rg.ru/2020/02/06/organizator-piramidy-veka-v-ssha-medoff-poprosilsia-vyjti-iz-tiurmy.html
https://pravo.ru/tags/3667/
https://www.stockworld.com.ua/ru/lifestyle/biernard-medoff-kto-on-vielikii-finansist-ili-uspieshnyi-moshiennik

Вернуться назад