DataLife Engine > Фінансовий ринок 2020 > Ерен М. Фінансові піраміди як спосіб відмивання грошей

Ерен М. Фінансові піраміди як спосіб відмивання грошей


24-05-2020, 21:28. Разместил: mehmeteeren
Модель фінансової піраміди існувала вже давно, проте, вона продовжує бути актуальною у світі та в Україні.
Фінансова піраміда - це вид шахрайства, який заманює інвесторів, виплачуючи дивіденди старим інвесторам за рахунок нових. Тобто верхівка піраміди завжди отримує більше, ніж нижні ланки. Найвищий керівник отримує прибутки від внесків усіх учасників. Часто фінансові піраміди маскуються під інвестиційні фонди та різні комерційні проєкти, які нібито вкладають кошти у високодохідні фінансові інструменти або «надприбуткові проєкти».
Головні ознаки фінансової піраміди:
- необхідність вкладання відчутної суми грошових коштів;
- обіцянки великих процентів і швидкого повернення вкладених грошей;
- необхідність залучення своїх знайомихдо проєкту, щоб вони теж вклали туди свої кошти;
- проєкт має нестандартні схеми роботи.
Організатори фінансової піраміди обіцяють високі прибутки, які неможливо підтримувати тривалий час.
Наслідком цього є банкрутство проєкту і збитки останніх інвесторів. Після краху піраміди вдається повернути близько 10−15% від зібраної на той момент суми. Адже зібрані кошти не спрямовуються на купівлю ліквідних активів, а відразу використовуються для виплат попереднім учасникам, реклами і доходу організаторів. Що довше функціонує піраміда, то менший відсоток можливого повернення при її ліквідації.
Важливою відмінністю фінансової піраміди від реального бізнес-проєкту є джерело виплати прибутку. Якщо сума виплат прибутку стабільно перевищує розмір доданої вартості, яку забезпечує даний бізнес, то даний проєкт є пірамідою.
Щодо українського законодавства, то офіційно воно забороняє діяльність будь-яких організацій джерелом виплати прибутку яких є кошти інших вкладників, але на даний час закони дуже застарілі і засновники таких пірамід вже давно знайшли шляхи в обхід законодавства. За використання цієї моделі заробітку застосовується кримінальна відповідальність.
На території України зараз особливо популярні діючі проєкти «B2B Jewelry», «Меркурій» та «МММ Глобал».

Вернуться назад